Мошенники. Как обманывают в банках

Совсем недавно участились случаи, когда в Российской Федерации, а также Прибалтике и Беларуси большое число банков были обанкрочены по инициативе собственных учредителей. Принцип у всех стандартный: новообразованный банк активно привлекает клиентов и соответственно все их денежные средства. Затем после обрастания капиталами в банке учредителям выдавались большие кредиты после, которых банк становился неплатежеспособным. Клиенты банка теряли все свои деньги, а учредители с прибылью исчезали.

Персонал банка часто совершает мошеннические действия, особенно в более мелких банках. В них проще совершить кражу денежных средств, так как один человек может занимать 2-3 должности. Например, первая должность это кассир где можно похитить средства и вторая бухгалтер, где можно все тщательно скрыть.

«Кассир ошибся»

Кассир берет в свою пользу небольшую сумму денег и потом недостающую сумму денег преподносит как неверно составленную документацию. Документацию переделывают и мошенничество прикрывается. Подобную операцию проделывают, раз за разом и в итоге набирается внушительная сумма.

Хищение денежных средств иным лицом

Мошенники также могут обмануть кассира которые еще малоопытный. Во время проверки просто незаметно изымают чеки по операциям, и соответственно присваивают деньги себе. По итогам проверки ревизоры получают средства мошенническим способом, а кассир остается с недостачей на сумму уничтоженных чеков.

Подлог фальшивой валюты вместо настоящей

С давних времен население привыкло доверять банкам и персоналу соответственно. Работник банка может воспользоваться этим доверием и подложить клиенту фальшивые купюры либо передавать клиенту плохого качества купюры.

Списание средств со счетов клиента

При невнимательном отношении к собственным счетам организация может не заметить, как его средства отправятся на постороннюю организацию. Даже если клиент это заметит, то банк принесет извинения и скажет что это человеческая ошибка. Если все прошло гладко, то мошенник получил чистый доход.

Это интересно:  Как обманывают мошенники на беспроцентных кредитах

Хищение купюр из денежных пачек

При получении внушительной суммы денег часто клиент пренебрегает его пересчетов и спокойно складывает пачки денег. И только по прибытию домой начинает спокойно пересчитывать и тут выясняется, что денег не хватает. Пересчет необходимо вести, не отходя от кассы, иначе ничего уже не получится доказать.

Электронное мошенничество

Такие случаи не редкость. Клиента в письме просят подтвердить все данные по пластиковым данным. И после нажатия на ссылку клиент оказывался на мошенническом сайте на котором он, не подозревая нечего, вводит данные карты.

Обман в хранилищах для собственности клиента

В большинстве банков есть услуга банковские ячейки для клиентов. Схема проста, клиент вкладывает в ячейку свои сбережения, и потом мошенники изготавливают дубликат ключей и незаконно похищают содержимое ячейки. Клиент будет крайне трудно доказать что было в ячейки, и что оно пропало.

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector