Кредиты и мошенники или как аферисты зарабатывают на доверии

Количество кредитов, выдаваемых физическим лицам, растет из года в год. Стоило ожидать, что возможностью получить деньги пользуются не только ответственные заемщики, но и любители быстрой наживы. Если понаблюдать, то даже схемы выдачи кредитов сделаны таким образом, что на этом при определенных обстоятельствах можно неплохо заработать.

Выгода для сотрудников банка

Большинство кредитных организаций для своих сотрудников создают варианты льготного кредитования. Иногда им выдается кредитная линия, расходы по которой периодически просматриваются уполномоченными сотрудниками. Но зачастую сотрудники банка в обход созданных условий оформляют себе кредиты на большие суммы, при этом не сообщая об этом руководству организации. Они делают это через фальшивое оформление нескольких кредитных договоров на ничего не подозревающих банковских служащих.

Присвоение чужих средств

Войдя в доверие банковский служащий убеждает своих клиентов оставлять чеки об оплате будущих займов заранее. Для этого после выписки документа об оплате он брал чеки к себе на хранение. После этого сотрудник менял на них дату и обналичивал необходимые суммы.

В наших деревнях пользуясь незнанием местного населения мошенники предлагали всем желающим 1000 рублей только за то, что они на пару минут воспользуются паспортом жертвы. За это время они успевали скопировать данные для дальнейшего оформления кредитного договора.

Известно несколько случаев с заведением дел по УК, когда мошенники под чужими паспортами брали в кредит в магазинах технику, и после распродавали её со скидкой в 50%.

Фальшивый залог

Распространенный способ обмана, основанный на доверительных отношениях с банковскими служащими. Получая деньги под залог, а по сути его не имея, мошенник не возвращает кредит, а поиски залога приводят в тупик. Часто кредитные специалисты вступают в сговор с аферистами за определенный процент со сделки. В среднем за “подложный залог” кредитники оставляют себе 30% первоначальной суммы займа.

Это интересно:  Схемы обналичивания денег через ИП – как не попасться на развод

Поддельное свидетельство о смерти

Мошенники делают поддельные свидетельства о смерти, чтобы банк снял с них обязательства по уплате кредита. Кроме того, этот ложный документ дополнительно позволяет аферисту заранее оформить и впоследствии получить страховку по случаю смерти. Не сказать, что получить фальшивое свидетельство у нас в стране легко, но вот подделать его при имеющемся оборудовании не составит труда.

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector